现金存入，监管

时间：2025-03-28 13:00:44银行

摘要：1、个人账户：个人银行账户中当日每笔或是累计交易达到5万人民币或是外币等值1万美金以上（含1万）就会被监管；2、公司账户：公司账户的交易“红线”比个人的人要高很多，一天的现金交易额20万以上，转账超出200万，就会被列入监管对象。

1、个人账户：个人银行账户中当日每笔或是累计交易达到5万人民币或是外币等值1万美金以上（含1万）就会被监管；

2、公司账户：公司账户的交易“红线”比个人的人要高很多，一天的现金交易额20万以上，转账超出200万，就会被列入监管对象。

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假如用户的卡处于异常状况，用户需要做的都是保证每笔交易都有正常原因，或是有真正意义上的交易凭证，没有洗钱的操作，是一个合理的银行转账凭证，因此用户可以准备相关的业务证明，带上个人身份证件到银行进行银行卡恢复的业务。

个人的银行卡流水达到5万及以上就会被监控。依照国家的监管机制来看，当日总计人民币交易达5万或是外币交易等值1万美金以上的现金缴存、现金转出，往往会被监管。并且，中国各大银行也会对频繁的、大额现金存款进行监管。用户的银行卡会被监管就是为了强化对账户交易的监管，规范账户间的交易行为，避免有关的不合法活动的发生。各大金融营业机构及时对账户间的大数额或异常性交易进行登记、追踪、调查，如果有需要还会进行上报。主要是为了避免犯罪分子通过数次转账手段，进行洗钱的违法行为。总体来说，个人银行卡流水达到5万及以上就会被监管。银行流水单别名是银行账户对账单，实际是指用户在一段时间内通过银行与银行或者其他银行账户之间产生的存取款转账等业务交易清单。金融行业的监管一直比较严格，尤其是长期无交易的卡，频繁交易或者一次转入数次转出都会被监管。本文主要写的是现金存入，监管有关知识点，内容仅作参考。